Pour de nombreux parents ou grands-parents  à l’aise financièrement ou qui maîtrisent bien leur budget à la retraite, l’assistance financière d’un enfant ou d’un petit-enfant représente un objectif important qu’ils ont à cœur de réaliser. Esprit Retraite vous informe sur la règlementation fiscale en vigueur et vous aide à calibrer ce coup de main sans vous démunir.

L'exercice concret de la solidarité permet de prendre les autres en compte pour mieux se révéler soi-même, et de tisser efficacement le lien social, jusqu'à renforcer l'intelligence collective et la capacité à innover sur un territoire.

Cette formation s’adresse aux actifs et retraités de la fonction publique souhaitant optimiser leur patrimoine. Elle propose une compréhension claire et accessible des outils juridiques tels que les donations, les testaments ou le PACS, tout en présentant les régimes fiscaux essentiels et les choix stratégiques entre assurance-vie et PER.

Vous venez de découvrir les droits de succession que vos enfants pourraient avoir à payer. Heureusement, il existe de nombreux moyens simples et légaux pour alléger cette charge. Découvrez, ci-dessous, nos conseils pour préparer sereinement votre transmission, protéger vos proches et optimiser fiscalement votre patrimoine.